KYC & AML Politika

U praksi, KYC na kvantna umjetna inteligencija znači da prikupljamo i potvrđujemo mali skup osnovnih podataka o vama: vaše puno pravno ime, vaš datum rođenja, vašu zemlju prebivališta, vaše podatke za kontakt i način plaćanja koji namjeravate koristiti. Uspoređujemo podatke koje ste unijeli u obrazac za registraciju s podacima prikazanima na dokumentima koje učitate.

Što ne radimo

Ne tražimo vašu lozinku za internetsko bankarstvo, cijeli PIN vaše kartice ili daljinski pristup vašoj jedinici. Nijedan član našeg tima nikada neće tražiti to. Bilo koja poruka koja to zahtjeva nije od nas i trebala bi biti prijavljena putem obrasca za zlouporabe.

AML kontrole su šire od jednokratne provjere identiteta. Obuhvaćaju klasifikaciju rizika novih računa, provjeru sankcija i osoba izloženih političkom riziku, ograničenja na neobične obrasce financiranja, čuvanje podataka, internu eskalaciju sumnjive djelatnosti i, gdje primjenjivo zakonodavstvo to zahtijeva, izvještavanje nadležnom tijelu.

Gdje se AML pravila i upute klijenta sukobljavaju, AML pravila imaju prioritet. To može značiti odloženu transakciju, zahtjev za dodatnim dokumentima ili ograničeni račun dok se stvar ne razriješi.

1. 01

   Zakonska obveza

   Usluge koje drže ili prenose sredstva klijenta općenito su dužne identificirati svoje klijente prije pružanja usluge. To nije fakultativno i primjenjuje se na svaki račun bez iznimke.

2. 02

   Zaštita vašeg novca

   Provjera veže račun na jednog identificljivog vlasnika. Čini preuzimanje računa mnogo težim, a to znači da se povlačenja mogu slati samo na način plaćanja za koji je dokazano da vam pripada.

3. 03

   Održavanje čistote platforme

   Provjera čuva sankcionirane strane i anonimnu školjkastu djelatnost izvan platforme, što štiti svakog drugog klijenta koji je koristi.

4. 04

   Brža isplata kasnije

   Račun verificiran unaprijed ne mora se zaustaviti na provjerama tijekom povlačenja, što je upravo kada su kašnjenja najmanje dobrodošla.

1. Dokument identiteta

Službeni dokument izdан od strane vlasti koji prikazuje vašu fotografiju, puno ime, datum rođenja, broj dokumenta i datum isteka. Obično prihvaćeni tipovi su putna isprava, osobna iskaznica ili vozačka dozvola gdje je izdana kao fotografski dokument identiteta. Dokument mora biti validan i neistekao.

2. Dokaz o adresi

Nedavni dokument, obično izdán u posljednjih nekoliko mjeseci, koji prikazuje vaše ime i vašu stambenu adresu kako se pojavljuje na vašem računu. Tipični primjeri su izvod komunalnog poduzeća, izjava banke ili kartice, lokalna porezdna ili općinska obavijest, ili službeno pismo od javne vlasti. Poštanski sandučići i adrese koje pripadaju drugoj osobi nisu prihvaćeni.

3. Dokaz o metodi plaćanja

Dokaz da instrument financiranja pripada vama. Za karticu, to je obično slika kartice na kojoj se vidi vaše ime, prvi šest i posljednja četiri znamenke i datum isteka, sa preostalim znamenkama i kodom sigurnosti pokrivenim. Za prijevod sa bankovnog računa, to je izvod ili potvrda na vaše ime koji prikazuje identifikator računa. Za elektronski novčanik, snimak zaslona profila računa koji prikazuje vaše ime i identifikator računa.

Formati i veličina datoteke

Ograničenja učitavanja, prihvaćeni tipovi datoteka i svaki dodatni zahtjev za dokumente prikazani su u području verificiranja vašeg računa. Dokumenti na jeziku različitom od jezika računa mogu zahtijevati prijevod; tim za usklađenost će vam reći ako se to primjenjuje.

1. 01

   Registracija

   Kreirajte račun sa vašim pravim legalnim imenom, datumom rođenja, zemljom boravka, e-poštom i brojem telefona. Detalji koji se ne podudaraju s vašim dokumentima su najčešći uzrok kašnjenja.

2. 02

   Potvrdite podatke kontakta

   Potvrdite vašu e-poštansku adresu i, gdje je zatraženo, vaš broj telefona. Ovo dokazuje da kontaktni kanali pripadaju vama.

3. 03

   Učitajte vaš dokument identiteta

   Učitajte stranice koje sadrže vašu fotografiju i osobne podatke. Neke provjere uključuju krattu provjeru živosti ili selfie korak kako bi se potvrdilo da dokument pripada osobi koja ga drži.

4. 04

   Učitajte dokaz o adresi

   Učitajte nedavni kvalificirani dokument na vaše ime na adresi u kartoteci.

5. 05

   Potvrdite metodu plaćanja

   Dostavite dokaz instrumenta koji ćete koristiti za financiranje i za primanje povlačenja.

6. 06

   Provjera i pregled

   Naš timompliance provjerava datoteku, provodi potrebnu provjeru sankcija i rizika te odobrava račun ili traži ispravku.

7. 07

   Potvrda

   Primit ćete obavijest kada se status računa promijeni. Trenutni status je uvijek vidljiv u području verifikacije vašeg računa.

Vrijeme pregleda ovisi o količini, kvaliteti datoteka koje ste prenijeli i o tome je li pokrenuta dodatna provjera. Vremenski prozor koji se primjenjuje na vaš račun, zajedno s trenutnim statusom svakog dokumenta, prikazan je u području vašeg računa - na taj objavljeni podatak možete se osloniti, a ne na bilo koji podatak citiran drugdje.

• Jasni, potpuni, neobrađeni prijenos datoteka pregledavaju se najbrže.
• Zahtjevi podneseni izvan radnog vremena stavljaju se u red čekanja za sljedeći radni dan.
• Pojačana provjera, gdje je potrebna, dodaje vrijeme i komunicira se vama.

Ako vam odluka nije jasna, kontaktirajte podršku i tražite razlog. Gdje nam zakon to dopušta, objasnit ćemo.

Što se nadzire

Obrasci financiranja i povlačenja sredstava, promjene instrumenta plaćanja, promjene zemlje ili kontaktnih podataka, aktivnost koja ne odgovara profilu koji ste dali pri «N» registraciji, i svaka aktivnost označena od strane naših alata za pregled.

Što se može dogoditi kao rezultat

• Zahtjev za osvježenim dokumentima ili objašnjenje izvora sredstava.
• Privremena zaustavka specifične transakcije tijekom njezina pregleda.
• Prilagodba ograničenja objavljena na vašem računu.
• Ograničenje ili zatvaranje računa gdje to zakon zahtijeva.

Zapisi

Podaci o identifikaciji i zapisi o transakcijama čuvaju se tijekom razdoblja koje zahtijeva primjenjivo zakonodavstvo nakon što je odnos završen, i obrađuju se u skladu s našom Politikom privatnosti. U određenim okolnostima zakon nas sprječava da klijentu obavijestimo da je izvješće podneseno.

• Unesite točne, trenutne i potpune podatke te ih čuvajte ažuriranima.
• Koristite samo svoja sredstva i svoje platne instrumente - nikada tuđe.
• Održavajte samo jedan račun i čuvajte svoje vjerodajnice u privatnosti.
• Odgovorite na zahtjeve za dokumentima unutar vremenskog okvira navedenog u zahtjevu.
• Odmah nas obavijestite ako promijenite zemlju stanovanja, pravno ime ili način plaćanja.
• Odmah prijavite svaki sumnjivi neovlašteni pristup vašem računu.

Podnošenje falsificiranih ili izmijenjenih dokumenata je ozbiljna stvar. To vodi zatvaranju računa i, gdje to zahtijeva primjenjivo pravo, obavijesti nadležnog tijela.

Licencije i informacije o regulaciji